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Offre valable jusqu'au 31/12/2026 • 5 paiements carte requis en 90 jours

✅ Étape 1 : Vérifier l'Éligibilité de Votre PEA

Avant de lancer le transfert, assurez-vous que :

• Votre PEA a plus de 5 ans : Si oui, les plus-values sont exonérées d'impôt (seuls 17,2% de prélèvements sociaux s'appliquent). Si non, le transfert ne réinitialise pas le compteur des 5 ans.
• Votre banque actuelle accepte les transferts sortants : Certaines banques (ex : LCL, Crédit Agricole) facturent des frais de transfert (30€ à 100€). Fortuneo ne facture aucun frais d'entrée.
• Vous n'avez pas fait de retrait partiel dans les 12 derniers mois : Un retrait partiel réinitialise le délai de 5 ans pour la fiscalité.
• Vos titres sont éligibles au PEA Fortuneo : Vérifiez que vos ETF/actions sont disponibles chez Fortuneo (liste ici).

✅ Étape 2 : Ouvrir un PEA chez Fortuneo (5 min)

Pour transférer votre PEA, vous devez d'abord ouvrir un PEA chez Fortuneo :

1. Cliquez sur ce lien pour bénéficier de la prime de 250€.
2. Remplissez le formulaire en ligne (PI + justificatifs : pièce d'identité + RIB).
3. Validez votre identité par vidéo (délai : 24h) ou envoi postal de documents.
4. Recevez vos identifiants par email et activez votre espace client.

✅ Étape 3 : Remplir le Formulaire de Transfert

Une fois votre PEA Fortuneo ouvert, téléchargez et remplissez le formulaire de transfert de titres :

1. Dans votre espace client Fortuneo, allez dans "Mes comptes" → "Transfert de titres".
2. Téléchargez le formulaire de transfert (PDF).
3. Remplissez-le avec :
   • Vos coordonnées (nom, prénom, adresse).
   • Le numéro de votre PEA actuel (RIB ou relevé de compte).
   • La liste des titres à transférer (ISIN + quantité). Pour un transfert complet, cochez "Tous les titres".
   • La signature (manuscrite ou électronique).
4. Joignez un relevé d'identité bancaire (RIB) de votre PEA actuel.
5. Envoyez le dossier par courrier recommandé à l'adresse indiquée par Fortuneo.

✅ Étape 4 : Suivre le Transfert (7 à 21 jours)

Après l'envoi de votre dossier, voici les étapes et délais :

Étape	Délai	Actions à faire
Réception du dossier par Fortuneo	24-48h	Vérifiez l'email de confirmation
Validation par Fortuneo	2-3 jours	Fortuneo contacte votre banque actuelle
Réponse de votre banque actuelle	5-10 jours	Certaines banques retardent volontairement
Transfert effectif des titres	2-3 jours	Les titres apparaissent dans votre PEA Fortuneo
Clôture du PEA ancien	1-2 jours	Votre ancien PEA est clôturé automatiquement

✅ Étape 5 : Vérifier et Optimiser Votre Nouveau PEA Fortuneo

Une fois le transfert terminé :

1. Vérifiez l'intégralité des titres : Comparez avec votre dernier relevé de compte.
2. Activez les alertes : Dans "Mon portefeuille", configurez des alertes de prix pour vos ETF.
3. Profitez des outils Fortuneo :
   • ProRealTime : Analyse technique avancée (50+ indicateurs).
   • Simulateur d'allocation : Optimisez votre répartition d'actifs.
   • Conseils personnalisés : Outil "Mon Profil Investisseur" pour ajuster votre stratégie.
4. Bénéficiez de la prime de 250€ : Effectuez 5 paiements carte dans les 90 jours.
5. Planifiez vos prochains investissements : Fortuneo propose des ETF à 0€ de frais sur ordres > 500€.

🚫 Erreur n°1 : Clôturer son PEA avant le transfert

Pourquoi c'est grave ? Clôturer votre PEA avant le transfert équivaut à un retrait total : vous perdez l'antériorité fiscale (5 ans à recommencer) et devez payer des impôts sur les plus-values (30% flat tax).

🚫 Erreur n°2 : Oublier de vérifier l'éligibilité des titres

Certains titres (ETF, actions) ne sont pas éligibles au PEA Fortuneo. Par exemple :

• Les ETF non européens (ex : ETF sur le S&P 500 non répliqués en Europe).
• Les actions de sociétés non européennes (sauf si cotées sur Euronext Paris).
• Les trackers sur matières premières (or, pétrole, etc.).

Conséquence : Ces titres seront vendus automatiquement par votre banque actuelle avant le transfert, ce qui peut générer des plus-values imposables.

 

🚫 Erreur n°3 : Faire un retrait partiel avant le transfert

Un retrait partiel (même de 1€) dans les 12 mois précédant le transfert a 2 conséquences désastreuses :

1. Il réinitialise le délai des 5 ans pour la fiscalité (même si votre PEA a 10 ans).
2. Il peut bloquer le transfert (certaines banques refusent les transferts si un retrait récent a été effectué).

 

🚫 Erreur n°4 : Ne pas comparer les frais de transfert

Certaines banques facturent des frais de transfert sortant (jusqu'à 100€ !). Voici les tarifs en 2026 :

Banque	Frais de transfert PEA	Délai moyen
Boursorama	0€	7-10 jours
Bourse Direct	0€	5-7 jours
LCL	45€	10-15 jours
Crédit Agricole	60€	12-18 jours
BNP Paribas	50€	8-14 jours
Société Générale	75€	10-16 jours
Fortuneo	0€	5-7 jours (entrée)

🚫 Erreur n°5 : Transférer vers un CTO au lieu d'un PEA

Transférer les titres de votre PEA vers un Compte-Titres Ordinaire (CTO) est une erreur irréversible :

• Vous perdez l'exonération fiscale après 5 ans (30% flat tax au lieu de 0%).
• Vous ne pouvez plus réinvestir dans un PEA (plafond de versement déjà utilisé).
• Les plus-values latentes deviennent imposables immédiatement.

 

🚫 Erreur n°6 : Ignorer les délais légaux

La loi impose un délai maximal de 30 jours pour un transfert de PEA. Pourtant, certaines banques dépassent ce délai. Voici les recours possibles :

1. Relance écrite : Envoyez un email à votre banque avec copie à Fortuneo.
2. Médiateur bancaire : Saisissez le médiateur de votre banque (gratuit).
3. Réclamation à l'ACPR : Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (site officiel).

 

🚫 Erreur n°7 : Ne pas profiter des offres Fortuneo

Fortuneo propose régulièrement des offres exclusives pour les nouveaux clients PEA :

• Prime de 250€ après 5 paiements carte (valable jusqu'au 31/12/2026).
• 0€ de frais de courtage sur les ordres > 500€ (vs 1,95€ en dessous).
• Accès gratuit à ProRealTime (50+ indicateurs techniques).
• Assurances voyage Gold gratuites avec la carte (5 000€ de couverture).

Ne pas en profiter = perdre jusqu'à 300€/an en économies et avantages.

 

🔹 Combien de temps faut-il pour transférer un PEA vers Fortuneo ?

Le délai moyen est de 7 à 21 jours, mais cela dépend de votre banque actuelle :

• Banques en ligne (Boursorama, ING) : 5-10 jours.
• Banques traditionnelles (BNP, Société Générale) : 10-21 jours.
• Banques "lentes" (Crédit Agricole, LCL) : jusqu'à 30 jours (recours possible via médiateur).

Astuce : Envoyez votre dossier en recommandé avec accusé de réception pour prouver la date d'envoi.

 

🔹 Puis-je transférer mon PEA vers Fortuneo si j'ai déjà un PEA chez eux ?

Non, la loi interdit de détenir plus d'un PEA par personne. Vous devez :

1. Clôturer votre PEA actuel avant le transfert (perte de fiscalité).
2. Ou transférer votre PEA existant vers Fortuneo (fusion des deux PEA).

Attention : La clôture d'un PEA de moins de 5 ans entraîne une imposition immédiate des plus-values (30% flat tax).

 

🔹 Que se passe-t-il si mon PEA a moins de 5 ans ?

Le transfert ne réinitialise pas le compteur des 5 ans pour la fiscalité. Votre antériorité est conservée :

• Si votre PEA a 3 ans chez votre banque actuelle, il aura toujours 3 ans après le transfert chez Fortuneo.
• Vous ne paierez des impôts (30% flat tax) que si vous vendez des titres avec des plus-values avant 5 ans.

Exemple : Si vous transférez un PEA de 4 ans avec 10 000€ de plus-values latentes, vous ne paierez aucun impôt si vous attendez 1 an de plus (5 ans total) avant de vendre.

 

🔹 Fortuneo accepte-t-il les transferts de PEA joints (couple) ?

Oui, Fortuneo accepte les transferts de PEA joints (pour les couples). Voici la procédure :

1. Chaque membre du couple doit ouvrir un PEA individuel chez Fortuneo.
2. Remplir un formulaire de transfert par PEA (2 formulaires au total).
3. Envoyer les dossiers ensemble pour un traitement simultané.

Attention : Les PEA joints sont fiscalement solidaires (les retraits de l'un impactent l'autre).

 

🔹 Puis-je transférer mon PEA vers Fortuneo si j'ai un découvert ?

Non, votre PEA doit être sans découvert pour être transférable. Voici les solutions :

• Remboursez le découvert avant de lancer le transfert.
• Si vous ne pouvez pas rembourser, vendez des titres pour couvrir le découvert (mais cela peut générer des plus-values imposables).
• Contactez votre banque actuelle pour négocier un report de découvert le temps du transfert.

À savoir : Fortuneo propose des découverts autorisés (jusqu'à 1 500€) après 3 mois d'ancienneté.

 

🔹 Comment suivre l'avancement de mon transfert PEA ?

Vous pouvez suivre votre transfert via :

1. Votre espace client Fortuneo : Onglet "Transfert de titres" → statut en temps réel.
2. Votre ancienne banque : Contactez leur service client pour connaître l'état d'avancement.
3. Email : Fortuneo vous envoie des notifications à chaque étape (réception, validation, finalisation).

Délais indicatifs :

• J1-J3 : Réception et validation par Fortuneo.
• J4-J10 : Traitement par votre banque actuelle.
• J11-J14 : Transfert effectif des titres.
• J15-J21 : Clôture de l'ancien PEA.

 

🔹 Puis-je annuler un transfert PEA en cours ?

Oui, mais seulement pendant les 7 premiers jours après l'envoi de votre dossier. Voici comment faire :

1. Contactez immédiatement Fortuneo par téléphone (09 70 80 70 70) ou email.
2. Envoyez une lettre recommandée de rétractation à Fortuneo.
3. Fortuneo annulera la demande auprès de votre banque actuelle.

Après 7 jours, le transfert est irréversible (sauf erreur de Fortuneo).

 

🔹 Fortuneo propose-t-il une aide pour le transfert de PEA ?

Oui, Fortuneo offre un service d'accompagnement gratuit :

• Assistance téléphonique : Conseillers dédiés au 09 70 80 70 70 (option "Transfert de titres").
• Guide en ligne : Tutoriels vidéo et FAQ détaillées dans l'espace client.
• Suivi personnalisé : Un conseiller vous contacte si le transfert dépasse 21 jours.

À noter : Fortuneo ne peut pas accélérer le traitement par votre banque actuelle, mais peut relancer cette dernière en cas de retard.

 

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Transférer son PEA vers Fortuneo est simple, gratuit et sans risque fiscal si vous suivez ces 5 étapes :

1. Vérifiez l'éligibilité : PEA de plus de 5 ans, titres compatibles, pas de retrait récent.
2. Ouvrez un PEA Fortuneo via notre lien pour bénéficier des 250€ de prime.
3. Remplissez le formulaire de transfert avec soin (modèle fourni ci-dessus).
4. Envoyez le dossier en recommandé et suivez l'avancement en ligne.
5. Optimisez votre nouveau PEA : Utilisez ProRealTime, activez les alertes, et profitez des ETF à 0€ de frais.

✅ Pourquoi choisir Fortuneo en 2026 ?

• Meilleure offre du marché : 250€ de prime + 0€ de frais de courtage >500€.
• Transfert 100% sécurisé : Pas de perte de fiscalité, délai moyen de 10 jours.
• Outils professionnels : ProRealTime, simulateur d'allocation, conseils personnalisés.
• Large choix d'ETF : 220+ fonds éligibles, dont les meilleurs ETF Monde, USA et Europe.

 

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